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如何洗钱(软件接单洗钱)

爱搭配2周前 (11-20)生活技巧1983

“洗钱”是一种金融术语,大概的意思大伙也知道一二,简单说就是将违法犯罪得来的“黑钱”洗成合法收入。

那么洗钱的过程是怎样的呢?又有哪些常见的洗钱手法?作为普通人,我们如何避免自己被利用成为洗钱的帮凶呢?本文就跟大家具体聊聊。

洗钱的过程

不管哪种方式的洗钱,也不管是国内还是国外,洗钱的过程不外乎三个阶段,这三个阶段和洗衣服的流程是一样的。

1、处置阶段。也就是将”黑钱“投入清洗系统的过程,相当于把脏衣服放进洗衣机。在这个过程中,犯罪分子将零散所得的非法收入转化为可控制可隐藏的财产形式,比如存款、有价证券,算是“赃款”归集。

2、离析阶段。即通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份,提高被侦查发现的成本。这相当于衣服清洗过程,将污渍去除。和洗衣服一样,这个过程不会清洗一遍就干净,而是要重复洗涤净水多次。

3、融合阶段。将经过清洗后的非法收入与合法收入混同,变成合法财产,进入金融账户,自由使用。这相当于将洗干净的衣服甩干晾干,然后放进自己的衣柜中。

洗钱的手法

随着科技的发展,监管技术百思特网的完善,为了逃避,洗钱的手法也越来越复杂多样。不过从中介物的利用而言,常见的手段还是以以下几种为主:

1、进出口贸易或海外投资。

进口时,报高设备或产品价格,将赃款支付给国外供货商,然后按约定比例分钱;出口时,大肆压低出口商品的价格,将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。

很多跨国企业的海外分支机构都会成为中转站,然后通过代理人开设的皮包公司将这些轮上几轮,然后找个合适的理由存入指定账户。

海外投资就更明显百思特网了,把钱拉出去,随便编几个项目或进行一些收购,之后以亏损为名,将这些钱变成自己合法财产。

2、影视投资。现在这种方式越来越常见,毕竟电影市场时年比一年火热,投资也年比一年高。砸下几个亿投资一部电影,将演员片酬提高到总投入的八九成,然后分成;或者在特效支出和道具上做文章,虚报价格高出好几倍,这差价杠杠的。反正最后票房收入分成都是合法收入,演员的片酬也是合法收入。

3、赌场。很多地方的赌博都是违法行为,也有合法的区域,比如我国的澳门。这些合法赌博场所也是洗钱的常见渠道。

带上500万,换成筹码,输掉100万(具体输多少,要看和赌场的分成约定)后离场,赌场将剩下的400万当成赌博“赢”的钱打入其个人账户,变成了合法收入。

4、证券、古董、珠宝、艺术品。

这些东西之所以被洗钱分子盯上,在于它价格的不确定性。比如股票期货之类的,投进去一段时间后,操作几次涨跌,然后通过套利,将资金变百思特网为合法收入。古董、珠宝、艺术品就更不用说了,什么价格,涨跌多少,叫几个专家出张证明的事。

5、地下钱庄。

这是最古老的做法,主要就是利用多个空壳公司和多个账户进行虚假交易,营造正常经营的“假象”,营业所得自然便是合法收入了。又或者和那些境外的货币兑换店合作,采用在境内用人民币交割,境外用外汇交割的形式,不发生资金外逃的物理过程,非常隐秘。

普通人如何避免被利用

从各大媒体偶尔爆出的新闻来看,不少人被洗钱分子利用了自己却不知道,无疑中成为了违法犯罪的帮凶。

其实洗钱机构利用普通人无非是看上两样东西:身份证件和银行账户。

但获取这两样东西的手段确实千变万化,防不胜防。比如给你笔钱,让你开个空户卖给他;比如借你账户转入笔钱,让你帮忙取出,给你些“辛苦费”;比如盗用你不常用的账户;比如找个借口租你的身份证之类的。

所以,要防止被利用,一定要守护好自己的证件和账户,除了不出租出借之外,还要做到几点:

1、账户异常马上汇报。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易,而这些交易非本人所为,一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈,配合调查,还自己清白。

2、不常用账户及时注销。不然你自己遗忘了的账户或许就成为别人盗取或复制的标的。

3、不要乱点不明链接,不要乱下载不明APP。这个就不用说了,劫持账户对于行内人士来说并不是什么难题。

或许大伙觉得洗钱离自己很远,其实不一定,说不定一个疏忽,就成为了被利用的目标。所以,平时保护好个人信息安全,对身份证和个人账户多留些心眼总是不会错的。

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